In zijn kamerbrief van 14 mei 2025 heeft de minister van Financiën een nieuwe anti-witwasaanpak gepresenteerd voor banken en andere poortwachters, waaronder leasemaatschappijen. Vastgesteld wordt dat als gevolg van forse schikkingen tussen OM en bepaalde marktpartijen een overreactie heeft plaatsgevonden, waardoor volgens de minister de anti-witwasaanpak ‘doorgeslagen is, met negatieve gevolgen voor burgers en ondernemers’. De minister ziet dat er onvoldoende gebruik gemaakt wordt van de risicogebaseerde benadering zoals de Wwft het bedoeld heeft. De voorbije weken heeft de minister gesproken met zowel marktpartijen als toezichthouders, inclusief de Autoriteit Persoonsgegevens en het OM om de anti-witwasaanpak beter en efficiënter in te richten.
Voorop staat dat de aanpak van poortwachters risicogebaseerd hoort te zijn, wat in de praktijk betekent dat bij cliënten waar de risico’s lager zijn, ook een lager niveau van cliëntonderzoek dient toegepast te worden. De minister beoogt hiermee de lasten voor ondernemers te reduceren. Het delen van data tussen partijen zou hier ook bij kunnen helpen. Ook moet het UBO register weer ontsloten worden voor poortwachters.
Leasing Nederland verwelkomt deze Kamerbrief van harte omdat de minister hiermee duidelijkheid verschaft over het te voeren beleid. De leasebranche heeft in haar Wwft-Leidraad zelf al invulling gegeven aan de risicogebaseerde aanpak, immers leasing wordt algemeen gezien als een laag-risico product vanuit het oogpunt van witwassen.
Wel dient er nog het nodige gedaan te worden om concreet invulling te geven aan het beleid. Met name zijn leasemaatschappijen zijn sinds de sluiting ervan in 2022 vragende partij om toegang te krijgen tot het UBO register. Zolang deze toegang niet geregeld is, geldt de door de minister van Financiën bepaalde voorlopige maatregel (Kamerbrief dd. 17 april 2024) waarbij de cliënt een gewaarmerkt uittreksel dient voor te leggen van aanmelding bij het UBO register. De leasebranche stelt dat bij bepaalde transacties waar een object met een lage waarde geleast wordt, het voorleggen van een gewaarmerkt uittreksel buitenproportioneel is, zowel omwille van de kosten, de administratieve last en de verstoring van normalen processen. Dergelijke maatregel is in de prakijk moeilijk werkbaar en niet passend binnen het thans door de minister bepaalde beleidslijn.
De leasebranche heeft de betrokken ministeries (Financiën en EZK) opgeroepen hiernaar te kijken, maar vooralsnog is de toegang tot het UBO register niet geregeld, en blijft de overgangsmaatregel van kracht.